Revisionsbranchen står over for store udfordringer i et stadig mere dynamisk og komplekst lovgivningsmiljø. Stramninger i hvidvasklovgivningen, både på EU-plan og i hvidvaskloven, kræver, at virksomheder bruger flere ressourcer på at overholde reglerne om kundekendskabsprocedurer (Know Your Customer/KYC). Denne øgede reguleringsbyrde er ikke kun tidskrævende, men den fjerner også fokus fra virksomhedernes kerneaktiviteter, hvilket skaber store udfordringer for mange revisionskontorer.
Udfordringen ved kundekendskabsprocedurer
Behovet for grundig og effektiv due diligence af klienter er en af de mest kritiske udfordringer. Korrekt due diligence indebærer indsamling af dokumenter og verificering af kunders identitet, risikovurdering samt løbende monitorering og screening mod PEP- og sanktionslister. Med mængden af data og præcision, som dette kræver, er manuelle processer ineffektive. Dette skaber endvidere friktion for klienten, når de skal onboardes, hvilket resulterer i forsinkelse i levering af ydelsen. Desuden udgør manuelle processer typisk en risiko for menneskelige fejl, som kan lede til økonomiske og juridiske konsekvenser.
Dynamiske reguleringer
Hvidvasklovgivning er i øjeblikket i konstant udvikling. En del af complianceopgaven er i sig selv at holde sig opdateret med ny og ændret lovgivning. Den konstante forandring kræver løbende uddannelse og tilpasning af processer, hvilket ofte leder til øgede udgifter og administrativt arbejde. For mange virksomheder udgør det et betydeligt forbrug af tid og ressourcer i opgaver som at indsamle ID og dokumentation, verificere identitet og indsamle oplysninger om reelle ejere samt screening mod PEP- og sanktionslister, som ikke direkte bidrager til omsætningen.
Påvirkning af medarbejderengagement og -loyalitet
Compliancerelaterede opgaver opfattes ofte som kedelige og repetitive, hvilket kan påvirke medarbejdernes engagement og loyalitet. De dygtigste medarbejdere i branchen ønsker i højere grad jobs, der tilbyder mere meningsfulde og strategiske opgaver. De repetitive manuelle complianceopgaver formår ikke at udnytte medarbejdernes kompetencer på bedste vis, hvilket gør det sværere at holde på medarbejderne og tiltrække talent i en allerede kompetitiv branche.
Hvad kan digital transformation gøre?
Den traditionelle tilgang til at håndtere disse opgaver bliver mere og mere uholdbar. Virksomheder leder nu efter måder, hvordan de kan automatisere og optimere deres complianceopgaver, og dermed reducere byrden på medarbejderne og øge effektiviteten. Automatisering kan også øge nøjagtigheden og pålideligheden af kundekendskabsprocedurerne, hvilket sikrer virksomheden mod risici ved ikke at overholde hvidvaskloven.
Fordelene ved automatisering af compliance
Der er tydeligvis et behov for digital transformation til at løse disse udfordringer. Ved at benytte den rette teknologi kan virksomheder ikke blot følge med ændringer i lovgivningen, men også vende compliance fra at være en byrde til at være en strategisk fordel. Digitale løsninger kan automatisere rutineopgaver såsom indsamling af dokumenter, adgang til opdaterede dataregistre, automatiseret screening mod PEP- og sanktionslister samt registrere al aktivitet i en log til dokumentation.
Der er mange potentielle fordele ved denne type transformation; det frigør kostbar tid for medarbejdere, som kan fokusere på mere værdiskabende aktiviteter, men det kan også positionere virksomheder til i højere grad at tiltrække talentfulde medarbejdere. I et miljø, hvor compliance både er kritisk og komplekst, kan automatisering af disse processer give virksomheder et betydeligt løft og konkurrencemæssige fordele samt tilbyde klienter en smidig onboardingoplevelse.
Penneos digitale løsning
Penneo tilbyder en løsning med en omfattende digital platform, designet med hjælp fra danske eksperter til at automatisere og effektivisere anti-hvidvask- og KYC-processer. Ved at integrere disse funktioner i ét brugervenligt system kan Penneo hjælpe virksomheder med at navigere hvidvaskloven på en nem og sikker måde, der øger effektiviteten. Dermed afhjælpes virksomheden med compliancebyrden, samtidig med at virksomhedens profil bliver mere tiltrækkende for nye talenter, hvilket i sidste ende hjælper med at drive forretningen fremad.
