Forenkling af kritiske arbejdsprocesser
Håndtering af kritiske arbejdsprocesser, der involverer følsomme oplysninger, bliver stadig mere kompleks på grund af øgede sikkerhedsbehov, der håndhæves af love og regler.
Ved at bruge en platform til signering og KYC-workflow kan du i høj grad overvinde nogle af de tidskrævende, manuelle og menneskelige udfordringer, der findes i en industri reguleret af hvidvaskloven, herunder:
Manuel indsamling, afsendelse og lagring af dokumentation og underskrifter
At holde data sikre uden brug af e-mails og online dokumentdeling
Jage kundeoplysninger og sikre, at de er opdaterede
Holde trit med GDPR og nye regler for overholdelse af hvidvaskloven
Ikke at have nok tid til at fokusere på dine kunder
At være på forkant med digitaliseringen og skabe en attraktiv arbejdsplads for nye talenter
Gør arbejdsgangene for underskrifter og KYC hurtige og overkommelige
Begynd at onboarde dine klienter
Lever dine tjenester og hold dig opdateret
Afslutning af et kundeforhold
Identificér kundernes forretningsstruktur, ejerskabsoplysninger og dokumenter de reelle ejere
Bekræft kundernes identitet ved at indsamle relevant dokumentation.
Screen mod PEP og sanktionslister.
Send et guidet spørgeskema til risikovurdering, der er tilpasset hvidvaskloven.
Bestem risikoniveauet for hver kunde med det fulde informationsoverblik.
Underskriv aftalebreve digitalt og sikkert, og få et komplet overblik over status for de dokumenter, du har sendt ud til underskrift.
Indsaml vigtig information og dokumenter for at sikre overholdelse af hvidvaskloven og håndtere risiko.
Overhold hvidvaskloven ved at køre løbende KYC-kontrol.
Overvåg kundeforhold med automatiske screeninger mod sanktioner og PEP-lister, ændringer i reelle ejere og organisationsstrukturer.
Modtag automatiske beskeder om ændringer i kundedata.
Opbevar en log over alle aktiviteter, der udføres på et kundeforhold, herunder sanktionslister og PEP-screeninger til rapporteringsformål.
Send dokumenter til underskrift til de rigtige personer i den rigtige rækkefølge.
Hold styr på dine fremskridt med dokumentunderskrivningen.
Opbevare et arkiv med dokumenter i et sikkert og beskyttet miljø.
Fokuser på at levere de bedste tjenester og rådgivning til dine kunder.
Arkiver og slet data systematisk og i overensstemmelse med GDPR og hvidvaskloven.
Arkiver kundeforhold i overensstemmelse med hvidvaskloven.
Slet kundedata i overensstemmelse med GDPR og databeskyttelsesbestemmelser i henhold til AML-instruktioner.
Hvorfor vælge Penneo?
| Penneo | Markedsstandard | |
| Underskriftsflows | Industrispecifikke underskriftsflows | Standardiserede underskriftsflows |
| Underskriftsniveau | QES med itsme® i udvalgte lande AdES med nationale eID i Norden (såsom MitID og BankID) | SES eller højest AdES |
| Kontinuerlig monitorering af klienter | En del af Penneo KYC uden ekstra omkostninger | Begrænsede overvågningsmuligheder med ekstra omkostninger pr. screening |
| Meddelelser om ændringer | E-mail-opdateringer vedrørende ændringer for kunder og virksomheder Aktivitetslog gemmer ændringer og opdateringer | Manuel opfølgning med kunder og svært at gemme oversigt af ændringer i handlinger |
| Brugervenlighed | Kunder modtager en enkelt e-mail til onboarding, dokumentupload og verifikation Tilgængelig fra enhver enhed Ingen adgangskode nødvendig; fortsæt når som helst | Lange spørgeskemaer som ikke er skræddersyet til den specifikke kunde og branche, og som ikke er tilgængelige fra alle enheder |
| Kundepåmindelser | Automatiske påmindelser hjælper kunderne med at overholde deadlines under onboarding- eller underskriftsprocessen | Manuel opfølgning med kunder via e-mail eller opkald |
| Risikovurdering | Guidet risikovurdering, der viser kundens svar sammen med risikospørgeskemaet Mulighed for at planlægge automatiske e-mails til revurdering af risici | Mindre brugervenlig og mere kompleks intern risikovurdering eller automatiseret risikoscoring, der ikke er i overensstemmelse med hvidvasklovgivning |
| Dataleverandører og virksomhedsregistre | Globale og nordiske dataudbydere Mulighed for at bruge en dataudbyder, der passer til dine kunders størrelse og placering | Regionale dataleverandører. Begrænset støtte til internationale kunder. |
| Tilpasning til hvidvaskloven | Penneo KYC er bygget sammen med lokale AML-eksperter Ikke ét produkt passer til alle markeder | Samme produkt til alle markeder. Begrænset tilpasning til forskellige regioner. Udviklet med intern viden. |
Forbind Penneo med dit eksisterende teknologiske økosystem
Penneo integreres med de værktøjer, du bruger til daglig, så din overgang til Penneo bliver nem og ligetil.
LÆR MERE
Hvordan andre AML-regulerede virksomheder forenkler deres arbejdsprocesser med Penneo
En af Penneos styrker er muligheden for at integrere og automatisere ved hjælp af API’et, og derfor kan vi skabe helt specifikke flows, som passer perfekt til vores virksomhed.
— Jonathan Goldwasser, Administrerende direktør hos Goldwasser Exchange
Slut dig til tusindvis af AML-regulerede B2B-virksomheder, der bruger Penneo til at spare tid og sikre compliance.
Nu er det din tur.