Entspricht den Vorgaben des GwG
Mit Penneo KYC erzielt Ihr ordnungsgemäße Geldwäsche-Compliance. Wir haben Penneo KYC gemeinsam mit Experten der Geldwäschebekämpfung entwickelt, um den Vorgaben des deutschen Gesetzgebers zu entsprechen.
Kenne-Deinen-Kunden-Prüfung (KYC)
Automatische Identifizierung von Unternehmensstrukturen und Eigentümerdetails anhand unserer nationalen und globalen Datenbankanbieter. Dadurch stellen wir sicher, daß die Daten immer korrekt und aktuell sind. Wirtschaftlich Berechtigte sowie deren Verbindungen zu anderen Unternehmen können identifiziert sowie der gesamte KYC-Prozess dokumentiert werden.
Starke Kundenbeziehungen durch kontinuierliches automatisches Monitoring
Mit Penneo KYC werden Deine Kunden und deren wirtschaftlich Berechtigte kontinuierlich und automatisch hinsichtlich PEP- und Sanktionslisten überprüft. Sollte sich an deren Situation etwas ändern, wirst Du automatisch informiert. Bei juristischen Personen werden die Unternehmensinformationen auch aus offiziellen Unternehmensregistern abgerufen.
Zuverlässige und rechtskonforme Identitätsprüfung
Mach‘ es Deinen Kunden einfach ohne dabei auf Compliance zu verzichten. In einer E-Mail erhalten die Kunden einen Link, der sie durch das Onboarding, Dokument-Upload und Identitätsprüfung führt. Das klappt komplett remote und auf jedem Endgerät. Automatische Erinnerungen können gesetzt werden, um sicherzustellen, daß alle Kunden ihre Informationen zeitnah einreichen.
Systematische Risikoanalyse
Wenn es um GwG-Compliance geht, sollte nicht alles vollautomatisch ablaufen. Unsere Risikoanalyse spiegelt Kundenantworten wieder, so dass Du bestimmte Risikowerte anhand fundierter Entscheidungen vergeben kannst. Gleichzeitig behälst Du einen umfassenden Überblick.
Das Aktivitätsprotokoll vergisst nichts
Das integrierte Aktivitätsprotokoll erfasst laufend automatisch Änderungen und Handlungen im Kundenbeziehungsverlauf. Nachverfolgung aller Monitorings, Aktualisierungen, Abgleichen von Sanktionslisten samt PEP-Check. Damit du von einem fortlaufenden digitalen Reporting profitierst.
Kundendaten fristgerecht archivieren und löschen
Nach der vorgegebenen Frist der GwG-Richtlinie werden Kundendaten einfach archiviert und sicher gelöscht. Ruhende Kundenbeziehungen werden entsprechend der gewünschten Dauer archiviert (bis zu zehn Jahre), im Anschluss automatisch gelöscht. 24 Stunden vor der endgültigen Löschung erhälst Du eine Erinnerung.
Integration und Partner
Penneo KYC bietet eine offene API, die eine einfache Integration in die bestehenden Programme ermöglicht, die Ihr täglich in Eurem Team verwendet. Ihr könnt dadurch Arbeitsabläufe automatisieren, Fehler reduzieren und effizienter arbeiten.
„Mit Penneo KYC haben wir die Kontrolle zurück gewonnen. Wir können belegen, dass wir die richtigen Dokumente unserer Kunden erfasst haben und sie sicher verwahren. Dank der Revisionsaufzeichnung können wir ebenfalls zeigen, wann wir diese Informationen abgerufen haben und können jeden Schritt des Prozesses dokumentieren.“
– Louise Jansen, Auditor bei Complet Revision
Ohne Vertrauen, kein Business
Der Austausch im Geschäftsleben wird immer digitaler. Vertrauen ist dabei wo wichtig wie noch nie.
Wir sorgen dafür, dass die Beziehung zwischen Firmen und ihren Kunden auf einer verlässlichen, vertrauensvollen Basis wächst. Die Penneo-Platform entspricht den höchsten Sicherheitsanforderungen und erfüllt die Vorgaben deutscher sowie EU-Richtlinien.
PENNEO TRUST CENTER
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Häufig gestellte Fragen
Reicht es, wenn ich ein Foto vom Reisepass meines Kunden mache?
Die kurze Antwort lautet: nein. Du musst Deinem Kunden eine Reihe von Fragen stellen, damit Du die Fragen zur Risikoeinschätzung beantworten und eine endgültigen Risikobewertung abgegeben kannst. Ein gescannter Pass ist nicht ausreichend, da Du die Identität Deines Kunden verifizieren musst, entweder durch das tatsächliche reale Sehen des Passes und Deines Kunden oder durch eine Software für ID-Identifizierung.
Wie lange dauert der Onboarding-Prozess eines Kunden mit Penneo KYC?
Abhängig davon, wie schnell Dein Kunde alle Fragen beantwortet, dauert es normalerweise weniger als 15 Minuten. Dies umfasst den gesamten Prozess vom Nachschlagen des Kunden in den Datenregistern bis zur endültigen Risikobewertung.
Kann ich Penneo KYC entsprechend unserer Marke anpassen?
Auf jeden Fall! Für uns steht Vertrauen an erster Stelle und daher darfst Du gerne den Risikofragebogen, den Du an Deine Kunden sendest, mit Deinem Logo und Visuals anpassen. So bekommen Deine Kunden das von Euch bekannte Design und müssen sich nicht umgewöhnen.
Kann ich einen Rundumüberblick erhalten über all meine Kunden und deren Risikokategorie?
Definitiv! Du kannst mit unserer Lösung Dein eigenes Dashboard gestalten mit den Inhalten, die für Euer Unternehmen am Wichtigsten sind. Die meisten unserer Kunden wählen einen Übersicht all ihrer Klienten, deren Risikokategorie, Phase des Onboarding-Prozesses und der verantwortliche Mitarbeiter (Account Manager).