Penneo

KYC- ja AML-yhteensopivuus

Vähennä uusien asiakassuhteiden avaamiseen käytettyä aikaa ja huolehdi säännösten noudattamisesta. Luo yhteys asiakkaaseen, suorita automaattiset tarkistukset ja pyydä lisätietoja muutamassa minuutissa. Helppoa, turvallista ja kätevää kaikille osapuolille.

KYC & AML Compliance

Automatisoi asiakassuhteen avaaminen

Yksi ratkaisu kaikkiin rahanpesun estämistä koskevan sääntelyn noudattamisen tarpeisiisi - digitaalisesti, tehokkaasti ja turvallisesti. Opastamme sinut ja asiakkaasi koko tarvittavien tietojen keräys- ja lähettämisprosessin läpi.

Riskinarviointi
Automatisoi prosessisi täysin - omistajien tunnistamisesta poliittisen vaikutusvallan selvittämiseen (PEP) ja lisätietojen keräämiseen.
Tietojen säilyttäminen
Hae helposti tietoja nykyisestä ja aiemmasta vuorovaikutuksesta ja todista, että olet toiminut lainmukaisesti.
Risk assessment
Jatkuva tietojen seuranta
Älä murehdi tietojen vanhentumisesta. Tiedot synkronoidaan eri tietokantoihin, joten saat ilmoituksen aina muutosten yhteydessä.

Asiakkaan tunnistaminen (KYC) ja riskinarviointi yhdessä ratkaisussa

Guided risk assessment
Ohjattu riskinarviointi
Vaiheittainen riskiarvio automaattisella selvityksellä poliittisesta vaikutusvallasta (PEP) ja EU:n pakotelistan tarkistuksella.
Activity log
Toimintaloki
Dokumentoi kaikki toimintasi automaattisesti ja pysy ajan tasalla velvollisuuksistasi uusien asiakkaiden tuntemiseen liittyen.
Archive
Arkisto
Turvallinen rekisteri aktiivisista ja päättyneistä asiakassuhteista GDPR:n mukaisesti.

Asiakkaan tuntemisvelvollisuuden noudattaminen tehty helpoksi

ERP systems integration
Integroiminen toiminnanohjausjärjestelmään
Tuo asiakastiedot vain muutamalla napsautuksella ja varmista sujuva prosessi.
Business registers lookup
Yritysrekisterien haku
Hae yritystiedot ja tunnista edunsaajat automaattisesti.
Data monitoring
Jatkuva tietojen seuranta
Vastaanota ilmoitus muuttuneista tiedoista ja pyydä uusia tietoja pitääksesi asiakassuhteesi ajan tasalla.

Ammattimainen ja turvallinen asiakaskokemus

Data collection
Tehokas tiedonkeruu
Asiakkaasi voivat lähettää tietoja miltä tahansa laitteelta muutamassa minuutissa. Nopeaa ja kätevää.
Security
Tietojen suojattu tallennus
Asiakkaidesi tietoja käsitellään erittäin turvallisesti. Henkilötiedot on suojattu salauksella.
Customer experience
Nykyaikainen asiakaskokemus
Luo luottamus alusta alkaen - mahdollista asiakkaillesi henkilö- ja arkaluonteisen tiedon toimittaminen turvallisella tavalla.

Varmista rahanpesun estämistä koskevan sääntelyn noudattaminen minuuteissa

Create client
Luo asiakas ja tunnista tosiasialliset edunsaajat
Risk assessment
Suorita riskinarviointi
Upload the documents
Kerää ja lataa asiakirjoja
Approve information
Hyväksy tiedot
Data monitoring
Seuraa tietoja jatkuvasti

Vaivaton, turvallinen ja vaatimustenmukainen onboarding-prosessi uusille asiakkaillesi

Henkilöllisyyden todentaminen sähköisen tunnistautumisen avulla
Free time to focus on the work that matters
Anna asiakkaidesi vahvistaa henkilöllisyytensä käyttämällä sähköistä henkilöllisyystodistusta - se on nopeaa, turvallista ja kätevää kaikille osapuolille.
Tietoturva ja EU:n yleisen tietosuoja-asetuksen (GDPR) noudattaminen
Take the compliance hassle out of the way
Voit luottaa tietojen salaukseen, asiakirjojen kirjausketjuun sekä tietojen säilyttämistä ja hävittämistä koskeviin käytäntöihimme varmistaaksesi yleisen tietosuoja-asetuksen noudattamisen.
Rahanpesun estämistä koskevan sääntelyn noudattaminen
Improve your business interactions
Tarjoa asiakkaillesi sujuva onboarding täyttäen samalla myös lakisääteiset vaatimukset. Autamme sinua toimimaan rahanpesun vastaisen direktiivin mukaisesti

Aloita Penneon käyttö tänään

Capterra
G2CROWD
Get started with Penneo

Usein kysytyt kysymykset

KYC-menettely on pakollinen niille yhteisöille, joihin AML-lainsäädäntöä sovelletaan, eli:

  • tilintarkastajat, kirjanpitäjät ja veroneuvojat
  • luotto- ja rahoituslaitokset
  • kiinteistövälittäjät
  • notaarit ja muut itsenäiset juridiikan harjoittajat
  • luottamus- tai yrityspalveluiden tarjoajat
  • uhkapelipalvelujen tarjoajat
  • muut yli 10 000 euron arvoista kauppaa harjoittavat henkilöt

 

Vaikka yrityksesi ei olisi velvoitettu noudattamaan rahanpesun vastaista lainsäädäntöä, on KYC-menettelystä tulossa normi kaikilla toimialoilla, sillä aina on kannattavaa varmistaa, että harjoittaa liiketoimintaa luotettavien tahojen kanssa.

Kun avaat uuden liikesuhteen, sinun on kerättävä:

  • tiedot asiakkaan ja tosiasiallisten edunsaajien henkilöllisyydestä (nimi, osoite jne.)
  • tiedot liikesuhteen tarkoituksesta ja aiotusta luonteesta (tulonlähde, liiketoimien tiheys jne.)
  • lisätietoja, joita tarvitaan asiakkaan riskitason arvioimiseksi (liiketoimintatyyppi, maantieteellinen sijainti jne.)

 

Voit lukea lisää tiedonkeruusta ja asiakkaan tuntemisvelvollisuuden noudattamiseksi sovellettavista menettelyistä (CDD) täältä.

Kyllä! Penneo on luotu turvallisuutta ja vaatimustenmukaisuutta ajatellen, jotta sinun on helpompaa noudattaa rahanpesulain velvoitteita. Sadat turvallisuudesta tarkoin huolehtivat asiakkaamme käyttävät sitä jo päivittäin uusien asiakkaidensa perehdyttämiseen sähköisesti, sekä vaatimusten noudattamiseen liittyvien pyrkimysten dokumentointiin.

Löydät täältä kattavan yleiskatsauksen kaikista neljästä rahanpesun vastaisen lainsäädännön noudattamisen edellyttämästä vaatimuksesta.

Lue lisää rahanpesun torjunnasta sekä asiakkaan tunnistamisesta ja tuntemisesta

Know Your Customer (KYC): Digital Identity Verification

Verifying the identity of your customers is not just a smart move – it’s...

Read more
Customer Due Diligence: Requirements, Procedures & How to Comply

Customer Due Diligence (CDD) is a critical business activity that most firms should perform....

Read more
The Four AML requirements & How to Meet Them

  Ensuring compliance with laws and regulations requires a great deal of effort for...

Read more
Back to top

Penneo Sign

Get documents signed faster. Collect the information you need and manage your document workflows in an easy and compliant manner.

Penneo KYC

Automate client onboarding and AML compliance. Perform risk assessments and collect client documentation in a safe and efficient way.