Adapté aux exigences régionales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent
Penneo KYC est conçu pour assurer la conformité avec la loi anti-blanchiment et est élaboré en collaboration avec des experts AML locaux afin de répondre aux exigences spécifiques de votre région.
Identifier les structures des entreprises clientes et les détails de leur propriété
Automatiser l’identification des structures commerciales et des détails de propriété des clients par le biais de nos fournisseurs de données mondiaux, garantissant ainsi des données précises et opportunes. Identifiez les bénéficiaires effectifs, vérifiez leurs liens avec d’autres entreprises et documentez l’ensemble du processus KYC.
Entretenir les relations avec les clients grâce à un suivi automatique continu
Penneo KYC contrôle en permanence et automatiquement vos clients et leurs bénéficiaires effectifs par rapport aux listes de personnes politiquement exposées (PEP) et de sanctions, et vous informe automatiquement de tout changement dans leur situation. Pour les clients qui sont des entités juridiques, les informations sur l’entreprise sont automatiquement récupérées à partir des registres officiels des entreprises. Ce service de base vous est fourni sans frais supplémentaires.
Vérification d’identité pratique et conforme
Améliorez l’expérience de vos clients sans sacrifier la conformité. Les clients reçoivent un seul e-mail contenant un lien qui les guide à travers l’onboarding, le téléchargement de documents et la vérification, entièrement optimisé pour n’importe quel appareil. Configurez des rappels automatiques pour aider les clients à respecter les délais.
Évaluation guidée des risques
En matière de conformité anti-blanchiment, tout ne doit pas être entièrement automatisé. Notre guide d’évaluation des risques affiche les réponses des clients, ce qui vous permet d’attribuer des scores de risque sur la base de décisions éclairées tout en conservant une vue d’ensemble.
Le journal d’activité permettant le suivi d’évolution d’activité
Le journal d’activité intégré enregistre automatiquement les changements et les mesures prises dans les relations avec les clients. Le suivi de tous les contrôles, mises à jour et vérifications par rapport aux listes de sanctions et de PPE permet de créer une trace écrite numérique détaillée à des fins d’établissement de rapports.
Archiver et supprimer les données des clients en temps voulu
Archivage facile et suppression sécurisée des données des clients après la période obligatoire de lutte contre le blanchiment d’argent. Les relations désactivées sont archivées pendant la durée choisie (jusqu’à 10 ans), puis automatiquement supprimées. Notification 24 heures avant la suppression définitive.
Intégrations et partenaires
Penneo KYC dispose d’une API ouverte qui facilite la connexion de KYC avec les outils que votre équipe utilise tous les jours. Automatisez entièrement vos flux de travail, réduisez les erreurs et maximisez l’efficacité.
« Penneo KYC nous a beaucoup aidés pour le contrôle. Nous avons pu montrer que nous avions collecté les bons documents auprès de nos clients et que nous les avions stockés en toute sécurité. Grâce au journal d’événements, nous avons également pu montrer quand nous avons collecté les informations et documenter chaque étape du processus. »
– Louise Jansen, Réviseur d’entreprise chez Complet Revision
Confiance numérique entre les partenaires
Les organisations interagissent de plus en plus par voie numérique, le besoin de confiance est plus grand que jamais.
Penneo assure la confiance entre les entreprises et leurs clients en fournissant une plateforme qui répond aux normes de sécurité les plus élevées, ainsi qu’à la législation européenne et nationale.
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Questions fréquemment posées
Est-il suffisant que je prenne une photo du passeport de mon client ?
La réponse courte est non. Vous devez poser à votre client une série de questions qui vous permettront de répondre à votre évaluation interne des risques et d’attribuer à la relation client une note de risque finale. En outre, il ne suffit pas de recevoir le passeport de votre client en ligne, car vous devez également valider l’identité de votre client, soit en voyant le passeport et votre client en personne, soit en utilisant un logiciel d’identité à distance, comme itsme®.
Combien de temps faut-il pour intégrer un client à Penneo KYC ?
En fonction de la rapidité avec laquelle votre client répond à vos questions, l’ensemble du processus, depuis la recherche du client dans les registres de données jusqu’au score de risque final, prend généralement moins de 15 minutes.
Puis-je associer la solution Penneo KYC à l’identité de mon entreprise ?
Absolument ! La confiance est au cœur de notre activité et c’est pourquoi nous vous permettons de personnaliser le questionnaire de risque que vous envoyez à vos clients avec votre propre logo et votre propre image, afin d’offrir à vos clients l’aspect et la sensation familiers auxquels ils sont habitués.
Puis-je avoir une vue d’ensemble de tous mes clients et de leur niveau de risque ?
Absolument ! Nous vous permettons de créer votre propre tableau de bord personnalisé avec le contenu que vous appréciez le plus. La plupart de nos clients aiment avoir une vue d’ensemble de tous leurs clients, de leurs niveaux de risque, de l’étape du processus d’intégration et de l’employé responsable de la relation avec le client.