De audit- en boekhoudsector staat voor grote uitdagingen in een steeds complexer wordende regelgeving. Met de voortdurende aanscherping van anti-witwas (AML) en know-your-customer (KYC) regelgeving, moeten bedrijven meer middelen inzetten voor compliance. Deze toenemende regeldruk is niet alleen tijdrovend, maar leidt ook de aandacht af van de kernactiviteiten, wat voor veel bedrijven een aanzienlijke uitdaging vormt.
De uitdaging van klantenonderzoek
Een van de belangrijkste uitdagingen is de behoefte aan grondig en efficiënt klantenonderzoek. Dit omvat het verzamelen en verifiëren van de identiteit van klanten, het beoordelen van risiconiveaus en het voortdurend controleren aan de hand van lijsten met politiek prominente personen (PEP’s) en sancties. Gezien de hoeveelheid gegevens en de vereiste nauwkeurigheid zijn handmatige processen inefficiënt, wat wrijving veroorzaakt bij het aannemen van een nieuwe klant, waardoor de dienstverlening aan de klant vertraging oploopt. Daarnaast zijn handmatige processen ook gevoelig voor fouten, wat kan leiden tot aanzienlijke juridische en financiële gevolgen.
Dynamische en veranderende regelgeving
Een ander dringend probleem is de dynamische aard van de AML-regelgeving. Naleving vereist dat je op de hoogte blijft van nieuwe en veranderende wetten, die aanzienlijk kunnen verschillen tussen rechtsgebieden en landen. Deze constante staat van verandering vereist voortdurende scholing en aanpassing, wat vaak leidt tot hogere operationele kosten en administratieve werkdruk. Voor veel bedrijven betekent dit een aanzienlijke investering van tijd en middelen in taken die niet direct bijdragen aan het genereren van inkomsten, zoals het verzamelen van ID en documentatie, het verifiëren van de identiteit van uiteindelijke begunstigden, en het screenen op PEP- en sanctielijsten.
Impact op werknemersbetrokkenheid en personeelsbehoud
Bovendien worden deze compliance-taken vaak gezien als alledaags en repetitief, wat een impact kan hebben op het moreel en de retentie van werknemers. Getalenteerde professionals in de audit- en boekhoudsector zijn steeds vaker op zoek naar functies die meer boeiend en strategisch werk bieden. De repetitieve aard van handmatige complianceprocessen maakt niet alleen geen optimaal gebruik van hun vaardigheden, maar kan ook leiden tot ontevredenheid en verloop, waardoor de uitdagingen op het gebied van het aantrekken en behouden van talent in een toch al concurrerende markt nog groter worden.
De argumenten voor digitale transformatie
De traditionele aanpak van deze taken wordt steeds onhoudbaarder. Bedrijven zijn op zoek naar manieren om hun complianceprocessen te automatiseren en te stroomlijnen, om zo de last voor hun personeel te verminderen en de algehele efficiëntie te verbeteren. Automatisering kan ook de nauwkeurigheid en betrouwbaarheid van complianceactiviteiten verbeteren en zo een robuuste verdediging bieden tegen de risico’s van niet-naleving.
Voordelen van automatisering in compliance
Op het snijvlak van deze uitdagingen ligt een duidelijke behoefte aan een digitale transformatie. Door gebruik te maken van technologie kunnen bedrijven niet alleen gelijke tred houden met veranderingen in de regelgeving, maar compliance ook veranderen van een lastige noodzaak in een strategisch voordeel. Digitale oplossingen kunnen routinetaken automatiseren, zoals het verzamelen van documenten, zorgen voor voortdurende naleving met toegang tot up-to-date gegevensregisters, geautomatiseerde screenings tegen PEP- en sanctielijsten en het bijhouden van een activiteitenlogboek waarin acties worden bijgehouden voor rapportagedoeleinden. Bied in het algemeen één gecentraliseerd platform voor het beheer van alle compliance-gerelateerde activiteiten.
De potentiële voordelen van een dergelijke transformatie zijn talrijk. Het maakt niet alleen kostbare tijd vrij voor werknemers om zich te richten op taken met een hogere waarde, maar het positioneert bedrijven ook als aantrekkelijke werkgevers voor toptalent. In een omgeving waar naleving van regelgeving zowel kritisch als complex is, kan de mogelijkheid om deze processen te automatiseren en te stroomlijnen het concurrentievoordeel van een bedrijf aanzienlijk vergroten en klanten een probleemloze onboarding-ervaring bieden.
Penneo’s digitale oplossing
Penneo biedt een digitale oplossing die een uitgebreid digitaal platform biedt dat is ontworpen om AML- en KYC-processen te automatiseren en te vereenvoudigen. Door deze functies in één gebruiksvriendelijk systeem te integreren, helpt Penneo bedrijven met gemak door het regelgevingslandschap te navigeren, waardoor naleving wordt gewaarborgd en tegelijkertijd de operationele efficiëntie wordt verbeterd. Dit vermindert niet alleen de uitdagingen die gepaard gaan met handmatige naleving, maar ondersteunt bedrijven ook bij het aantrekken en behouden van toptalent, wat uiteindelijk leidt tot zakelijk succes in een steeds meer gereguleerde wereld.
