Verminder de complexiteit van cruciale werkprocessen
Het beheren van kritieke werkprocessen waarbij gevoelige informatie betrokken is, wordt steeds complexer door de verhoogde beveiligingsbehoeften die worden opgelegd door wet- en regelgeving.
Het gebruik van een platform voor ondertekening en KYC-workflow kan u aanzienlijk helpen om enkele van de tijdrovende, handmatige en menselijke uitdagingen in een sector die gereguleerd wordt door de witwaswet te overwinnen, waaronder:
Handmatig documentatie en handtekeningen verzamelen, verzenden en opslaan
Gegevens veilig bewaren zonder gebruik te maken van e-mails en het online delen van documenten
Klantgegevens opzoeken en ervoor zorgen dat ze up-to-date zijn
GDPR en nieuwe antiwitwas-regelgeving bijhouden
Niet genoeg tijd hebben om u op uw klant te richten
Bijblijven met digitalisering en een aantrekkelijke werkplek hebben voor nieuw talent
Verbeter ondertekenings- en KYC-workflows in alle fasen van uw proces
Begin met klantacceptatie
Lever diensten en blijf op de hoogte
Een klantrelatie beëindigen

Identificeer de bedrijfsstructuur van de klant, eigendomsdetails, en documenteer de uiteindelijke begunstigden.
Verifieer de identiteit van de klant door relevante documentatie te verzamelen.
Controleer de klant tegen lijsten van politiek prominente personen (PEP) en sanctielijsten.
Stuur gerichte risicobeoordelingsvragenlijsten op maat van de witwaswet.
Bepaal het risiconiveau voor elke klant met een volledig overzicht van de informatie.
Onderteken opdrachtbrieven digitaal en volg de status van documenten.
Verzamel eenvoudig essentiële informatie en documenten om naleving van de witwaswet te garanderen en risico’s te beheren.

Voldoe aan de witwaswet door doorlopende KYC-controles uit te voeren.
Monitor klantrelaties met automatische controles op PEP- en sanctielijsten, wijzigingen in uiteindelijk begunstigden en organisatiestructuren.
Ontvang automatische meldingen bij wijzigingen in klantgegevens.
Houd een logboek bij van alle activiteiten in een klantrelatie, inclusief controles op sanctielijsten en PEP-screenings, voor rapportagedoeleinden.
Stuur documenten ter ondertekening naar de juiste personen in de juiste volgorde.
Volg de voortgang van het ondertekeningsproces van documenten.
Bewaar een archief van documenten in een veilige en beschermde omgeving.
Richt u op het leveren van de beste diensten en advies aan uw klanten.

Archiveer en verwijder gegevens volgens de GDPR op een zelfverzekerde en systematische manier.
Archiveer klantrelaties in overeenstemming met de witwaswet.
Verwijder klantgegevens in overeenstemming met de GDPR en de regelgeving inzake gegevensbescherming volgens de instructies van de witwaswet.
Waarom kiezen voor Penneo?
Penneo | Marktstandaard | |
Ondertekeningsprocessen | Industriespecifieke ondertekeningsprocessen | Gestandaardiseerde ondertekeningsprocessen |
Handtekeningniveau | QES met itsme® in geselecteerde landen AdES met nationale eID’s (zoals .beID) in Noordse landen en België en met paspoorten in andere regio’s | SES of hoogstens AdES |
Continue monitoring van klanten | Onderdeel van Penneo KYC zonder extra kosten | Beperkte monitoringsmogelijkheden met bijkomende kosten per screening |
Meldingen over wijzigingen | E-mailmeldingen met gedetecteerde wijzigingen en getroffen bedrijven Activiteitenlogboek updates voor wijzigingen en updates | Moeilijk te volgen welke wijzigingen zijn gedetecteerd en handmatige opvolging met klanten vereist |
Gebruiksvriendelijkheid | Klanten ontvangen één enkele e-mail voor onboarding, documentupload en verificatie Toegankelijk vanaf elk apparaat Geen wachtwoord nodig; hervat op elk moment | Lange klantvragenlijsten die niet specifiek zijn afgestemd op de klant en industrie en niet vanaf elk apparaat toegankelijk zijn. |
Klantenherinneringen | Automatische herinneringen helpen klanten deadlines te halen tijdens het onboarding- of ondertekeningsproces | Handmatige opvolging met klanten via e-mail of telefoontjes |
Risicobeoordeling | Geleide risicobeoordeling die de antwoorden van de klant naast de risicovragenlijst toont Mogelijkheid om automatische e-mails voor risicohertoetsing in te plannen | Minder gebruiksvriendelijke en complexere interne risicobeoordeling of geautomatiseerde risicoscores die niet in lijn zijn met de witwaswetgeving |
Dataproviders en bedrijfsregisters | Wereldwijde en Noordse dataproviders Optie om een dataprovider te gebruiken die past bij de omvang en locatie van uw klanten | Regionale dataproviders. Beperkte ondersteuning voor internationale klanten. |
Geschikt voor de witwaswetgeving | Penneo KYC ontwikkeld samen met lokale AML-experts Geen enkel product past in alle markten | One size fits all. Beperkte aanpasbaarheid aan verschillende regio’s. Ontwikkeld met interne kennis. |
Verbind Penneo met uw bestaande eco-systeem
Penneo integreert met de tools die u dagelijks gebruikt, waardoor uw overgang naar Penneo flexibel en gemakkelijk verloopt.
MEER WETEN
Hoe andere witwaswet-gereguleerde bedrijven hun werkprocessen vereenvoudigen met Penneo
Een van de sterke punten van Penneo is de mogelijkheid om via de API te integreren en te automatiseren en zo heel specifieke flows te creëren die perfect passen bij ons bedrijf.
— Jonathan Goldwasser, Bestuurder bij Goldwasser Exchange





Voeg u bij de duizenden antiwitwas-gereguleerde B2B bedrijven die Penneo gebruiken om tijd te besparen en compliance te garanderen.
Nu is het uw beurt.