Det sjette hvitvaskingsdirektivet er en del av den nye AML/CFT-lovgivningspakken som har som mål å styrke og harmonisere for anti-hvitvasking og bekjempelse av terrorfinansiering i hele EU.
I juli 2019, etter en rekke store hvitvaskingsskandaler, konkluderte EU-kommisjonen med at det eksisterende AML/CFT-rammeverket var ineffektivt og trengte forbedringer.
Som et resultat publiserte Kommisjonen den 20. juli 2021 en ny AML/CFT-lovgivningspakke, som inkluderer det sjette hvitvaskingsdirektivet og tre andre forslag.
Det 6. hvitvaskingsdirektivet vil oppheve og erstatte det eksisterende 4. AMLD, som endret av det 5. AMLD, og inneholder bestemmelser som må innlemmes i nasjonal lovgivning av alle EU-medlemsland. Bemerk at dette foreløpig er vedtatt i EU, men ennå ikke er tatt inn i EØS-avtalen.
Hvilke endringer vil det sjette hvitvaskingsdirektivet (6AMLD) introdusere?
Det sjette hvitvaskingsdirektivet (6AMLD) har som mål å forbedre praksisene til tilsynsmyndigheter og finansielle etterretningsenheter (FIUer) og styrke samarbeidet mellom de kompetente myndighetene ved å::
- Presisere fullmaktene og oppgavene til FIUer og definere et minimum sett av informasjon som FIUer skal ha tilgang til
- Etablere et rammeverk for felles analyser mellom FIUer og gi et juridisk grunnlag for FIU.net-systemet
- Foreslå tydeligere regler for tilbakemelding fra FIUer til rapporteringspliktige enheter, og omvendt, fra rapporteringspliktige enheter til FIUer
- Avklare fullmaktene og oppgavene til AML/CFT-tilsynsmyndigheter
- Innføre et felles verktøy for risikokategorisering
- Opprette AML/CFT-kollegier og etablere en tilsynsmekanisme for aktører som tilbyr tjenester på tvers av landegrenser
- Avklare fullmaktene til registre over reelle rettighetshavere (UBO-registre)
- Innføre krav til behandling av visse kategorier av personopplysninger
- Tilrettelegge for sammenkobling av bankkontoregistre
- Klargjøre samarbeid med andre myndigheter ved å definere spesifikke tilfeller der det oppstår en plikt til å samarbeide
Disse omfattende endringene vil:
- Sikre at den administrative strukturen til FIUer støtter deres analytiske funksjoner og legger til rette for samarbeid med sine motparter
- Sikre at FIUer er i stand til å samarbeide effektivt
- Sikre at alle tilsynsmyndigheter har verktøyene som trengs for å iverksette tilstrekkelige tiltak
- Sikre en felles forståelse av risiko i sammenlignbare situasjoner
- Sikre bedre samarbeid mellom tilsynsmyndigheter
- Forhindre ineffektivitet som oppstår fra silo-basert tilnærming
- Sikre at UBO-registre kan innhente oppdaterte, tilstrekkelige og nøyaktige opplysninger
- Sikre full overensstemmelse med EUs regler for databeskyttelse, som GDPR
Hvordan kan Penneo hjelpe bedriften din med å overholde regelverket?
Bedrifter og deres ledelse kan nå holdes juridisk ansvarlige for å unngå å forhindre hvitvasking. Derfor må rapporteringspliktige enheter ta AML/CFT-etterlevelse mer seriøst enn noensinne.
Penneo KYC er en digital løsning som hjelper selskaper med å oppfylle KYC-krav, inkludert tiltak for kundekontroll og regler for databeskyttelse og lagring..
Med Penneo KYC, kan du samle inn kundeinformasjon og offisielle identifikasjonsdokumenter på en sikker måte. All data er kryptert for å forhindre uautorisert tilgang.
Løsningen screener også kundene dine mot foretaksregistre og PEP-/sanksjonslister og henter inn all relevant informasjon. Den veiledede risikovurderingen gjør det dessuten enklere og raskere å avgjøre risikoen for hvitvasking knyttet til klienten din.
All KYC-data som samles inn via Penneo lagres trygt i skyen og kan enkelt hentes frem og gjøres tilgjengelig for relevante myndigheter ved behov.
Penneo KYC reduserer manuelt arbeid, kutter kostnadene for etterlevelse og minimerer menneskelige feil. Book et møte med en av våre eksperter for å diskutere hvordan Penneo KYC kan hjelpe bedriften din med å lykkes.
