Revisjons- og regnskapsbransjen står overfor betydelige utfordringer i et stadig mer komplekst regelverk. Med stadig strengere regler for hvitvasking av penger (AML) og kundekjennskap (KYC) må virksomhetene bruke mer ressurser på å etterleve regelverket. Denne økende regelverksbyrden er ikke bare tidkrevende, men tar også fokus fra virksomhetens kjerneaktiviteter, noe som utgjør en betydelig utfordring for mange bedrifter.
Utfordringen med due diligence av kunder
En av de mest kritiske utfordringene er behovet for grundig og effektiv kundekontroll. Dette omfatter innhenting og verifisering av kundeidentiteter, vurdering av risikonivåer og løpende overvåking mot lister for politisk eksponerte personer (PEP) og sanksjoner. Med tanke på datamengden og presisjonen som kreves, er manuelle prosesser ineffektive, noe som fører til friksjon når en ny kunde skal onboardes, noe som igjen fører til forsinkelser i leveringen av tjenester til kunden. I tillegg er manuelle prosesser også utsatt for feil, noe som kan føre til betydelige juridiske og økonomiske konsekvenser.
Dynamisk og skiftende regelverk
Et annet påtrengende problem er den dynamiske karakteren til AML-regelverket. For å overholde regelverket må man holde seg oppdatert på nye lover i stadig utvikling, som kan variere betydelig mellom ulike jurisdiksjoner og land. Denne konstante endringen krever kontinuerlig opplæring og tilpasning, noe som ofte fører til økte driftskostnader og økt administrativ arbeidsmengde. For mange firmaer betyr dette at de må bruke mye tid og ressurser på oppgaver som ikke direkte bidrar til å generere inntekter, for eksempel innhenting av ID og dokumentasjon, bekreftelse av identiteten til reelle rettighetshavere og screening mot PEP- og sanksjonslister.
Påvirkning på medarbeidernes engasjement og lojalitet
I tillegg oppfattes disse compliance-oppgavene ofte som kjedelige og repeterende, noe som kan påvirke de ansattes arbeidsmoral og lojalitet. Dyktige fagfolk i revisjons- og regnskapsbransjen søker i økende grad roller som tilbyr mer engasjerende og strategisk arbeid. De repetitive manuelle compliance-prosessene utnytter ikke kompetansen deres, og kan også føre til misnøye og turnover, noe som forsterker utfordringene med å rekruttere og beholde talenter i et allerede konkurranseutsatt marked.
Argumentene for digital transformasjon
Den tradisjonelle måten å håndtere disse oppgavene på blir stadig mindre holdbare. Bedriftene ser etter måter å automatisere og effektivisere compliance-prosessene sine på, noe som reduserer belastningen på de ansatte og forbedrer den generelle effektiviteten. Automatisering kan også øke nøyaktigheten og påliteligheten i compliance-aktivitetene, noe som gir et robust forsvar mot risikoen for manglende etterlevelse.
Fordelene med automatisering innen compliance
I skjæringspunktet mellom disse utfordringene ligger det et klart behov for digital transformasjon. Ved å utnytte teknologi kan bedrifter ikke bare holde tritt med endringer i regelverket, men også forvandle compliance fra en tyngende nødvendighet til en strategisk fordel. Digitale løsninger kan automatisere rutineoppgaver som dokumentinnsamling, sikre kontinuerlig etterlevelse med tilgang til oppdaterte dataregistre, automatiserte screeninger mot PEP- og sanksjonslister, og føre en aktivitetslogg som sporer handlinger for rapporteringsformål. Generelt sett bør man tilby én sentralisert plattform for håndtering av alle compliance-relaterte aktiviteter.
De potensielle fordelene ved en slik transformasjon er mange. Ikke bare frigjør det verdifull tid for de ansatte, som kan fokusere på mer verdifulle oppgaver, men det posisjonerer også bedriften som en attraktiv arbeidsgiver for de beste talentene. I et landskap der etterlevelse av regelverk er både kritisk og komplekst, kan muligheten til å automatisere og effektivisere disse prosessene styrke firmaets konkurransefortrinn betydelig og gi kundene en friksjonsfri onboarding-opplevelse.
Penneos digitale løsning
Penneo tilbyr en digital løsning som gir en omfattende digital plattform som er utviklet for å automatisere og forenkle AML- og KYC-prosesser. Ved å integrere disse funksjonene i ett enkelt, brukervennlig system hjelper Penneo bedrifter med å navigere i det regulatoriske landskapet på en enkel måte, og sikrer etterlevelse samtidig som den operasjonelle effektiviteten økes. Dette reduserer utfordringene knyttet til manuell etterlevelse, men gjør det også lettere å tiltrekke seg og beholde de beste talentene, noe som til syvende og sist fører til suksess i en stadig mer regulert verden.
