Tilpasset kravene i den norske hvitvaskingsloven
Penneo KYC er skreddersydd for å sikre etterlevelse av hvitvaskingsloven, og er utviklet i samarbeid med norske AML-eksperter.
Identifisere kundens forretningsstruktur og reelle rettighetshavere
Automatiser identifiseringen av kundens forretningsstrukturer og eierskapsopplysninger gjennom våre nordiske og globale dataleverandører, som sikrer oppdaterte og nøyaktige data. Identifiser kundens reelle rettighetshavere, sjekk om de har forbindelser til andre selskaper, og dokumenter hele KYC-prosessen.
Vedlikehold av kunderelasjoner med kontinuerlig automatisk overvåking
Penneo KYC sjekker automatisk dine kunder og deres reelle rettighetshavere mot lister over politisk eksponerte personer (PEP) og sanksjoner, og varsler deg automatisk om eventuelle endringer i deres situasjon. For kunder som er juridiske enheter, hentes også firmainformasjon automatisk fra offisielle foretaksregistre. Denne kjernetjenesten tilbys uten ekstra kostnad.
Praktisk og sikker identitetsverifisering
Forbedre kundeopplevelsen uten at det går på bekostning av compliance. Kundene får én enkelt e-post med en lenke som guider dem gjennom onboarding, dokumentopplasting og verifisering, optimalisert for alle enheter. Konfigurer automatiske påminnelser for å hjelpe kundene med å overholde tidsfrister.
Veiledet risikovurdering
Når det gjelder etterlevelse av hvitvaskingsloven, bør ikke alt være helautomatisert. Risikovurderingsguiden vår viser kundenes svar, slik at du kan tildele risikoscore basert på informerte beslutninger, samtidig som du beholder oversikten.
Aktivitetsloggen registrerer alt
Den innebygde aktivitetsloggen registrerer automatisk endringer som gjøres i kundeforhold. Sporer all overvåking, oppdateringer og screening mot sanksjoner og PEP-lister, og skaper et detaljert digitalt arkiv for rapporteringsformål.
Arkiver og slett kundedata i rett tid
Arkiver og slett kundedata på en enkel og sikker måte når AML-perioden er over. Deaktiverte relasjoner arkiveres i den perioden du velger (opptil 10 år), og slettes deretter automatisk. Du får en påminnelse 24 timer før permanent sletting.
Integrasjoner og partnere
Penneo KYC har et åpent API som gjør det enkelt å knytte KYC til de verktøyene teamet ditt bruker hver dag. Automatiser arbeidsflyten, reduser feil og maksimer effektiviteten.
«Penneo KYC hjalp oss med kontrollen. Vi kunne vise at vi samlet inn riktig dokumentasjon fra kundene våre og lagret den på en sikker måte. Takket være revisjonsloggen kunne vi også vise når vi samlet inn informasjonen og dokumentere hvert trinn i prosessen.»
– Louise Jansen, revisor i Complet Revision
Digital tillit mellom partene
Etter hvert som samhandlingen mellom bedrifter blir stadig mer digital, er behovet for tillit større enn noensinne.
Penneo sikrer tillit mellom bedrifter og deres kunder ved å tilby en plattform som oppfyller de høyeste sikkerhetsstandardene og er i samsvar med EUs reglement og nasjonal lovgivning.
BESØG VORES TILLIDSCENTER
Utforsk flere ressurser
Ofte stilte spørsmål
Er det nok at jeg tar et bilde av kundens pass?
Det korte svaret er nei. Du må stille kunden et sett med spørsmål som gjør det mulig for deg å besvare den interne risikovurderingen og gi kundeforholdet en endelig risikoscore. Det er heller ikke tilstrekkelig å motta kundens pass på nettet, siden du også må validere kundens identitet, enten ved å se passet og kunden i virkeligheten, eller ved hjelp av ekstern identitetsprogramvare (itsme®, MitID, BankID osv.).
Hvor lang tid tar det å onboarde en kunde med Penneo KYC?
Avhengig av hvor rask kunden er til å svare på spørsmålene dine, vil hele prosessen fra å slå opp kunden i dataregistrene til den endelige risikoscoren vanligvis ta mindre enn 15 minutter.
Kan jeg tilpasse Penneo KYC til firmaets identitet?
Absolutt! Tillit er kjernen i vår virksomhet, og derfor gjør vi det mulig for deg å tilpasse risikospørreskjemaet du sender ut til kundene dine med din egen logo og bilde, slik at kundene dine får det velkjente utseendet og følelsen de er vant til.
Kan jeg få en fullstendig oversikt over alle kundene mine og risikonivåene deres?
Ja, absolutt! Vi lar deg bygge ditt eget tilpassede dashbord med det innholdet du setter mest pris på. De fleste av kundene våre liker å se en oversikt over alle kundene sine, risikonivåene deres, hvor langt de er kommet i onboarding-prosessen og hvem som er ansvarlig medarbeider for kundeforholdet.