Revisions- och redovisningsbranschen står inför betydande utmaningar i en alltmer komplex regleringsmiljö. Med den kontinuerliga skärpningen av reglerna för bekämpning av penningtvätt (AML) och kundkännedom (KYC) måste företagen avsätta mer resurser för att följa reglerna. Den växande regelbördan är inte bara tidskrävande utan tar också fokus från kärnverksamheten, vilket innebär en stor utmaning för många företag.
Utmaningen med kundkännedom (due diligence)
En av de viktigaste utmaningarna är behovet av en grundlig och effektiv kundkännedom. Det handlar bland annat om att samla in och verifiera kundidentiteter, bedöma risknivåer och genomföra löpande kontroller mot PEP-listor (personer i politiskt utsatt ställning) och sanktionslistor. Med tanke på mängden data och den precision som krävs är manuella processer ineffektiva, vilket leder till friktion vid introduktionen av en ny kund, vilket i sin tur leder till förseningar i leveransen av tjänster till kunden. Dessutom är manuella processer också utsatta för fel, vilket kan leda till betydande juridiska och ekonomiska konsekvenser.
Dynamiska och föränderliga regelverk
En annan angelägen fråga är den dynamiska karaktären hos AML-reglerna. Efterlevnad kräver att man håller sig uppdaterad med nya och föränderliga lagar, som kan variera avsevärt mellan olika jurisdiktioner och länder. Denna ständiga förändring kräver fortlöpande utbildning och anpassning, vilket ofta leder till ökade driftskostnader och administrativ arbetsbelastning. För många företag innebär detta en betydande investering av tid och resurser i uppgifter som inte direkt bidrar till intäktsgenereringen, t.ex. insamling av ID och dokumentation, kontroll av de verkliga huvudmännens identitet, och screening mot PEP- och sanktionslistor.
Påverkan på medarbetarnas engagemang och lojalitet
Dessutom uppfattas dessa efterlevnadsuppgifter ofta som vardagliga och repetitiva, vilket kan påverka medarbetarnas moral och lojalitet. Talangfulla medarbetare inom revisions- och redovisningsbranschen söker sig i allt högre grad till roller som erbjuder mer engagerande och strategiskt arbete. Den repetitiva karaktären hos manuella processer för regelefterlevnad innebär inte bara att deras kompetens inte tas tillvara, utan kan också leda till missnöje och personalomsättning, vilket förvärrar utmaningarna med att rekrytera och behålla talanger på en redan konkurrensutsatt marknad.
Argumenten för digital omvandling
Det traditionella sättet att hantera dessa uppgifter blir alltmer ohållbart. Företagen letar efter sätt att automatisera och effektivisera sina compliance-processer, vilket minskar belastningen på personalen och förbättrar den övergripande effektiviteten. Automatisering kan också öka noggrannheten och tillförlitligheten i efterlevnadsaktiviteterna, vilket ger ett robust försvar mot riskerna för bristande efterlevnad.
Fördelarna med automatisering inom compliance
I skärningspunkten mellan dessa utmaningar finns ett tydligt behov av digital omvandling. Genom att utnyttja tekniken kan företagen inte bara hålla jämna steg med regeländringarna utan också omvandla regelefterlevnad från en betungande nödvändighet till en strategisk fördel. Digitala lösningar kan automatisera rutinuppgifter som dokumentinsamling, säkerställa kontinuerlig efterlevnad med tillgång till uppdaterade dataregister, automatiserade kontroller mot PEP- och sanktionslistor samt föra en aktivitetslogg som spårar åtgärder för rapporteringsändamål. I allmänhet tillhandahåller man en enda, centraliserad plattform för hantering av alla efterlevnadsrelaterade aktiviteter.
De potentiella fördelarna med en sådan omvandling är många. Det frigör inte bara värdefull tid för medarbetarna att fokusera på uppgifter av högre värde, utan gör också företagen till attraktiva arbetsgivare för topptalanger. I ett landskap där regelefterlevnad är både viktigt och komplext kan förmågan att automatisera och effektivisera dessa processer avsevärt förbättra ett företags konkurrensfördel och erbjuda kunderna en friktionsfri onboarding-upplevelse.
Penneos digitala lösning
Penneo erbjuder en digital lösning som tillhandahåller en omfattande digital plattform som är utformad för att automatisera och förenkla AML- och KYC-processer. Genom att integrera dessa funktioner i ett enda, användarvänligt system hjälper Penneo företag att enkelt navigera i det regulatoriska landskapet, vilket säkerställer efterlevnad samtidigt som den operativa effektiviteten förbättras. Detta minskar inte bara de utmaningar som är förknippade med manuell efterlevnad utan hjälper också företag att attrahera och behålla topptalanger, vilket i slutändan driver affärsframgång i en alltmer reglerad värld.
