Anpassad till kraven i den svenska penningtvättslagen
Penneo KYC är skräddarsytt för att säkerställa efterlevnad av penningtvättslagen, utformat i samarbete med lokala experter från Danmark, Sverige och Norge för att uppfylla de specifika kraven i din region.
Identifiera kundens affärsstrukturer och ägaruppgifter
Automatisera identifieringen av kundens affärsstrukturer och ägaruppgifter genom våra nordiska och globala registerleverantörer, vilket säkerställer aktuella och korrekta data. Identifiera kundens verkliga huvudmän, kontrollera deras kopplingar till andra företag och dokumentera hela KYC-processen.
Upprätthålla kundrelationer med kontinuerlig automatisk övervakning
Penneo KYC kontrollerar kontinuerligt och automatiskt dina kunder och deras verkliga huvudmän mot PEP-listor och sanktionslistor och meddelar dig automatiskt om deras situation förändras. För kunder som är juridiska personer hämtas företagsinformation automatiskt från officiella företagsregister. Denna kärntjänst tillhandahålls utan extra kostnad.
Bekväm och laglig identitetsverifiering
Förbättra kundernas upplevelse utan att göra avkall på efterlevnaden. Kunderna får ett enda e-postmeddelande med en länk som guidar dem genom onboarding, dokumentuppladdning och verifiering, helt optimerat för alla enheter. Ställ in automatiska påminnelser för att hjälpa kunderna att hålla deadlines.
Vägledd riskbedömning
För efterlevnad av penningtvättslagen bör inte allt vara helt automatiserat. Vår guide för riskbedömning visar kundernas svar, så att du kan tilldela riskpoäng baserat på välgrundade beslut samtidigt som du behåller en omfattande översikt.
Aktivitetsloggen håller koll
Den inbyggda aktivitetsloggen registrerar automatiskt ändringar och åtgärder som vidtas i kundrelationer. Spårar all övervakning, uppdateringar och screeningar mot sanktioner och PEP-listor och skapar ett detaljerat digitalt pappersspår för rapporteringsändamål.
Arkivera och radera kunddata i rätt tid
Arkivera enkelt och radera kunddata på ett säkert sätt efter den AML-mandaterade perioden. Avaktiverade relationer arkiveras under den tid du väljer (upp till 10 år) och raderas sedan automatiskt. Du får en påminnelse 24 timmar innan permanent radering.
Integrationer och partners
Penneo KYC har ett öppet API som gör det enkelt att ansluta KYC till de verktyg som ditt team använder varje dag. Automatisera dina arbetsflöden, minska antalet fel och maximera effektiviteten.
”Penneo KYC hjälpte oss mycket med kontrollen. Vi kunde visa att vi samlade in rätt dokumentation från våra kunder och att vi förvarade den på ett säkert sätt. Tack vare revisionsloggen kunde vi också visa när vi samlade in informationen och dokumentera varje steg i processen.”
– Louise Jansen, revisor på Complet Revision
Digitalt förtroende mellan partner
I takt med att interaktionen mellan organisationer alltmer digitaliseras är behovet av förtroende större än någonsin.
Penneo säkerställer förtroendet mellan företag och deras kunder genom att tillhandahålla en plattform som uppfyller de högsta säkerhetsstandarder och är förenlig med med EU-lagstiftning och nationell lagstiftning.
BESÖK VÅRT TRUST CENTER
Utforska våra resurser
Vanliga frågor och svar
Räcker det om jag tar en bild av min kunds pass?
Det korta svaret är nej. Du måste ställa en rad frågor till din kund som gör det möjligt för dig att besvara din interna riskbedömning och ge kundrelationen en slutlig riskpoäng. Dessutom är det inte tillräckligt att ta emot kundens pass online, eftersom du också måste validera kundens identitet antingen genom att se passet och din kund i verkligheten eller genom programvara för fjärridentitet (itsme®, MitID, BankID etc.)
Hur lång tid tar det att få en kund att börja använda Penneo KYC?
Beroende på hur snabb din kund är på att svara på dina frågor tar hela processen från att slå upp kunden i dataregistren hela vägen till den slutliga riskpoängen vanligtvis mindre än 15 minuter.
Kan jag märka Penneo KYC-lösningen till mitt företags identitet?
Definitivt! Förtroende är kärnan i vår verksamhet och därför gör vi det möjligt för dig att anpassa det riskformulär som du skickar ut till dina kunder med din egen logotyp och bild, för att ge dina kunder det välbekanta utseende och känsla som de är vana vid.
Kan jag få en fullständig översikt över alla mina kunder och deras risknivåer?
Ja, absolut! Vi låter dig bygga din egen anpassade instrumentpanel med det innehåll som du värdesätter mest. De flesta av våra kunder vill se en översikt över alla sina kunder, deras risknivåer, stadier i onboardingprocessen och den ansvariga medarbetaren för kundrelationen.