Förenkla kritiska arbetsprocesser
Att hantera kritiska arbetsprocesser som involverar känslig information blir alltmer komplext på grund av ökade säkerhetsbehov som följer av lagar och förordningar.
Att använda en plattform för signerings- och KYC-arbetsflöden kan hjälpa dig att övervinna några av de tidskrävande, manuella och mänskliga utmaningarna i en AML-reglerad bransch, inklusive:
Manuellt samla in, skicka och lagra dokumentation och signaturer
Hålla data säkra utan att använda e-post och dokumentdelning online
Jaga kundinformation och se till att den är uppdaterad
Hålla jämna steg med GDPR och nya regler för efterlevnad av penningtvättslagen
Att inte ha tillräckligt med tid att fokusera på dina kunder
Hålla jämna steg med digitaliseringen och ha en attraktiv arbetsplats för nya talanger
Förbättra arbetsflödena för signering och kundkännedom i alla delar av verksamheten
Börja med onboarding av din kund
Leverera dina tjänster och håll dig uppdaterad
Avsluta en kundrelation
Identifiera kunders affärsstruktur, ägaruppgifter och dokumentera verkliga huvudmän.
Verifiera kunders identitet genom att samla in relevant dokumentation.
Kontrollera mot PEP- och sanktionslistor.
Skicka ut ett guidat frågeformulär för riskbedömning som är anpassat till penningtvättslagen.
Fastställ risknivån för varje kund med en fullständig informationsöversikt.
Signera uppdragsbrev digitalt och få en fullständig överblick över statusen för de dokument du har skickat ut för signering.
Samla in nödvändig information och dokument för att säkerställa efterlevnad av penningtvättslagen och hantera risk.
Följ penningtvättslagen genom att genomföra löpande KYC-kontroller.
Övervaka kundrelationer med automatiska granskningar mot sanktioner och PEP-listor, förändringar i verkliga huvudmän och organisationsstrukturer.
Få automatiska meddelanden vid eventuella ändringar i kunddata.
För logg över alla aktiviteter i en kundrelation, inklusive kontroller mot sanktionslistor och PEP-listor, för rapporteringsändamål.
Skicka ut dokument för signering till rätt personer i rätt ordning.
Håll reda på hur långt du har kommit i signeringsprocessen för dokumenten.
Förvara ett arkiv med dokument i en säker och skyddad miljö.
Fokusera på att leverera de bästa tjänsterna och rådgivningen till dina kunder.
Arkivera och radera data på ett tryggt och systematiskt sätt i enlighet med GDPR.
Arkivera kundrelationer i enlighet med penningtvättslagen.
Radera kunddata i enlighet med GDPR och dataskyddsbestämmelser enligt penningtvättsinstruktioner.
Varför välja Penneo?
| Penneo | Marknadsstandard | |
| Signeringsflöden | Branschspecifika signeringsflöden | Standardiserade signeringsflöden |
| Signaturnivå | QES med itsme® i utvalda länder AdES med nationella eID i Norden | SES eller högst AdES |
| Löpande kundövervakning | Del av Penneo KYC utan extra kostnad | Begränsad övervakningskapacitet med tilläggskostnad per granskning |
| Aviseringar om förändringar | E-postaviseringar vid upptäckta förändringar och påverkade företag Aktivitetslogg uppdateras för förändringar och uppdateringar | Svårt att spåra vilka förändringar som upptäcks och manuella uppföljningar med kunder |
| Användarvänlighet | Kunder får ett enda e-postmeddelande för onboarding, dokumentuppladdning och verifiering Tillgängligt från vilken enhet som helst Inget lösenord behövs; fortsätt när som helst | Långa kundfrågeformulär som inte är anpassade till den specifika kunden och branschen och som inte är tillgängliga från alla enheter. |
| Kundpåminnelser | Automatiska påminnelser hjälper kunder att hålla deadlines under onboarding- eller signeringsprocessen | Manuella uppföljningar med kunder via e-post eller samtal |
| Riskbedömning | Guidad riskbedömning som visar kundens svar bredvid riskfrågeformuläret Möjlighet att schemalägga automatiska e-postutskick för riskbedömning på nytt | Mindre användarvänlig och mer komplex intern riskbedömning eller automatiserad riskpoängsättning som inte följer penningtvättslagen |
| Dataleverantörer och företagsregister | Globala och nordiska dataleverantörer Möjlighet att använda en dataleverantör som passar storleken och platsen för dina kunder | Regionala dataleverantörer. Begränsat stöd för internationella kunder. |
| Anpassad för penningtvättslagen | Penneo KYC utvecklad tillsammans med lokala AML-experter En produkt passar inte alla marknader | En lösning för alla. Begränsad anpassningsförmåga till olika regioner. Utvecklad med intern kunskap. |
Anslut Penneo till ditt befintliga tekniska ekosystem
Penneo integreras med de verktyg du använder dagligen, vilket gör din övergång till Penneo smidig och okomplicerad.
LÄR DIG MER
Hur andra företag som omfattas av penningtvättslagen förenklar sina arbetsprocesser med Penneo
En av styrkorna med Penneo är möjligheten att integrera och automatisera med hjälp av API, och därmed kunna skapa riktigt specifika flöden som är perfekt anpassade till vår verksamhet.
— Jonathan Goldwasser, VD på Goldwasser Exchange
Gå med i tusentals AML-reglerade B2B-företag som använder Penneo för att förenkla, spara tid och säkerställa efterlevnad.
Nu är det din tur.