Tilpasset til kravene i den danske hvidvasklov
Penneo KYC er skræddersyet til at hjælpe din virksomhed med at overholde hvidvaskloven og er udviklet i samarbejde med danske eksperter.
Identificér kundens ejer- og kontrolstruktur og reelle ejere
Ved identificering af kunden benytter vi CVR, Nordiske og globale dataregistre, der automatisk henter opdaterede data om ejerstrukturer. Identificer kundens reelle ejere, tjek deres forbindelser til andre firmaer, og dokumentér hele KYC-processen.
Vedligehold kundeforhold med automatisk monitorering
Penneo KYC screener automatisk dine kunder og reelle ejere mod Politisk Eksponerede Personer (PEP) og sanktionslister og underretter dig, hvis deres situation forandrer sig. For kunder, der er juridiske enheder, hentes virksomhedsoplysninger også automatisk fra officielle erhvervsregistre. Denne kernefunktion er inkluderet uden ekstra omkostninger.
Nem og sikker identitetsverifikation
Kunden modtager en enkelt e-mail med et link, der guider dem gennem onboarding, dokumentupload og identitetsverifikation. Fuldstændig optimeret til fjernidentifikationsproces på enhver enhed. Opsæt automatiske påmindelser for at sikre, at kunderne indsender deres information til tiden
Guidet risikovurdering
Alt kan ikke automatiseres, når det kommer til overholdelse af hvidvaskloven. Vores risikovurderinsguide viser kundens svar, hvilket gør det muligt at tage informerede beslutninger om kundens risikoprofil med det fulde overblik.
Aktivitetsloggen registrerer alt
Den indbyggede aktivitetslog registrerer automatisk alle ændringer og handlinger foretaget på et kundeforhold. Overblikket over al monitorering, opdateringer og screeninger mod PEP og sanktionslister skaber en digital log til rapporteringsformål.
Rettidig arkivering og sletning af kundedata
Det er nemt og sikkert at arkivere og slette kundedata efter hvidvasklovens påbud. Deaktiverede kundeforhold arkiveres i en periode efter din anvisning (op til 10 år), og slettes herefter automatisk. Du får en påmindelse 24 timer før permanent sletning.
Integrationer og partnere
Penneo KYC har en åben API og indbyggede integrationer, som gør det nemt at forbinde KYC med de redskaber dit team i forvejen benytter mest hver dag. Automatisér dine arbejdsprocesser, reducér fejl og maksimér effektiviteten.
“Penneo KYC hjalp os meget med kontrol. Vi kunne fremvise at vi havde indsamlet de korrekte dokumenter fra vores klienter, og vise at vi opbevarer dem sikkert. Takket være audit log, kunne vi også vise, hvornår vi indhenttede informationen og dokumentere hvert trin i processen.”
– Louise Jansen, Auditor at Complet Revision
Digital tillid mellem parterne
Når forretningsinteraktioner bliver mere og mere digitale, er behovet for tillid større end nogensinde.
Penneo sikrer tillid mellem virksomheder og deres klienter ved at tilbyde en platform, der møder de højeste sikkerhedsstandarder, og som er i overensstemmelse med EU og national lovgivning.
BESØG VORES TRUST CENTER
Udforsk vores resourcer
Ofte stillede spørgsmål
Er det nok, hvis jeg tager et billede af min kundes pas?
Det korte svar er nej. Du skal stille din kunde en række spørgsmål, som gør det muligt for dig at besvare din interne risikovurdering og give kundeforholdet en endelig risikoscore. Desuden er det ikke tilstrækkeligt at modtage din kundes pas online, da du også skal validere din kundes identitet enten ved at se passet og din kunde i virkeligheden eller via fjernidentitetssoftware (itsme®, MitID, BankID osv.).
Hvor lang tid tager det at onboarde en kunde med Penneo KYC?
Afhængigt af, hvor hurtig din kunde er til at svare på dine spørgsmål, vil hele processen fra at slå kunden op i dataregistrene til den endelige risikoscore typisk tage mindre end 15 minutter.
Kan jeg brande Penneo KYC-løsningen til min virksomheds identitet?
Helt sikkert! Tillid er kernen i vores forretning, og derfor giver vi dig mulighed for at tilpasse det risikospørgeskema, du sender ud til dine kunder, med dit eget logo og billede, så dine kunder får det velkendte udseende og den samme fornemmelse, som de er vant til.
Kan jeg få et komplet overblik over alle mine kunder og deres risikoniveauer?
Helt sikkert! Vi giver dig mulighed for at opbygge dit eget brugerdefinerede dashboard med det indhold, du sætter mest pris på. De fleste af vores kunder vil gerne se en oversigt over alle deres kunder, deres risikoniveauer, onboarding-processens stadie og den ansvarlige medarbejder for kundeforholdet.