Der er store fordele at hente ved at automatisere kundekendskabsprocedurer. Automatiserede kundekendskabsprocedurer frigør tid til kerneopgaver, øger medarbejdertilfredsheden og bidrager samtidig til en bedre kundeoplevelse. Derfor er mange virksomheder omfattet af hvidvaskloven gået over til digital KYC.
Men hvad er digital KYC egentlig? Og hvad er fordelene ved at automatisere kundekendskabsprocedurer? Alt det og meget mere, vil vi komme ind på i denne artikel.
Hvad er digital KYC?
Digital KYC er processen med at verificere identiteten af dine kunder og vurdere deres risikoniveau ved hjælp af digitale værktøjer, såsom Penneo KYC.
KYC-løsninger gør det muligt for organisationer at automatisere følgende KYC-opgaver:
- Identifikation og kontrol af kundens identitet
- Identifikation af reelle ejere
- Screening af kunder og reelle ejere mod PEP- og sanktionslister
- Sletning af personoplysninger i henhold til hvidvaskloven
Ved at automatisere KYC-processer, kan forpligtede enheder forbedre deres effektivitet og produktivitet.
Hvad er fordelene ved digital KYC?
Der er mange fordele ved digital KYC. Pengeinstitutter, advokater, revisorer, ejendomsmæglere og andre forpligtede enheder bruger KYC-løsninger til at forbedre effektiviteten, opfylde kravene i hvidvaskloven og skabe en bedre kundeoplevelse.
Øget effektivitet gennem automatisering og tredjepartsintegrationer
Et digitalt KYC-værktøj nedbringer det manuelle arbejde med bl.a. manuel dataindtastning, screening mod PEP- og sanktionslister og identifikation af reelle ejere. Alle disse processer vil automatisk blive udført af systemet.
Værktøjer som Penneo KYC henter automatisk oplysninger om kunder og reelle ejere fra officielle virksomhedsregistre, udfører screening mod PEP- og sanktionslister og giver dig besked om eventuelle ændringer i dine kunders omstændigheder.
Ved at integrere KYC-software med andre værktøjer, såsom ERP-systemer, kan du slippe for manuelt tastearbejde og reducere fejl.
Forbedret overholdelse af hvidvaskloven gennem revisionslog, datacentralisering og guidet risikovurdering
Digital KYC hjælper dig også med at forbedre overholdelse af hvidvaskloven. Systemet stiller dig en række foruddefinerede spørgsmål for at hjælpe dig med at vurdere dine kunders risikoniveau. KYC-software giver også vejledning om risikofaktorer i henhold til hvidvaskloven.
Alle KYC-data, inklusive risikovurderingen og identitetsdokumenterne, opbevares sikkert i systemet og kan nemt hentes, når det er nødvendigt. Desuden registreres alle trin i KYC-processen i en revisionslog, som du kan bruge som bevis på overholdelse af hvidvaskloven.
Med digital KYC kan du sige farvel til rodede Excel-regneark og sikre at du er klædt på til kontrol fra myndighederne.
Databeskyttelse gennem kryptering
Alt for mange forpligtede enheder bruger stadig usikre kanaler, såsom e-mail, til at indsamle KYC-data og dokumenter fra deres kunder. Dette er et stort problem, da KYC-data er personoplysninger, og de organisationer, der undlader at beskytte dem, er i strid med GDPR.
KYC-løsninger bruger kryptering til at sikre, at alle data og dokumenter bliver indsamlet og opbevaret på en sikker måde, og at kun de rigtige personer kan få adgang til dem. Derfor hjælper digitalt KYC forpligtede enheder med at opfylde deres databeskyttelsesforpligtelser og forhindre databrud.
Forbedret kundeoplevelse gennem digitalisering
At levere en god kundeoplevelse er afgørende, uanset om du er en B2B- eller B2C-virksomhed. I dagens digitale tidsalder forventer kunderne en nem og problemfri oplevelse, når de handler med en virksomhed.
Digitale løsninger gør KYC-processen nemmere og mere sikker end nogensinde for dine kunder. Kunderne modtager anmodningen fra dig og kan indsende de nødvendige oplysninger og dokumenter på få minutter. Det eneste, de behøver, er en internetenhed.
Hvem kan drage fordel af digital KYC?
Alle forpligtede enheder kan drage fordel af digital KYC. KYC-software kan hjælpe revisorer, advokater, ejendomsmæglere, pengeinstitutter, livsforsikringsselskaber og andre virksomheder omfattet af hvidvaskloven at spare tid, reducere omkostningerne og styrke databeskyttelsen.
KYC-værktøj til danske virksomheder
Penneo KYC er et af de førende KYC-værktøjer til virksomheder baseret i Danmark. Over 600 forpligtede enheder bruger Penneo KYC til at automatisere deres kundekendskabsprocedurer og udføre risikovurderinger.
En af disse virksomheder er Complet Revision, et dansk revisionsfirma. Da Complet Revision blev udvalgt til kontrol fra Erhvervsstyrelse, var Penneo KYC en stor fordel.
Penneo KYC hjalp os meget med kontrollen. Vi kunne vise, at vi indsamlede den rigtige dokumentation fra vores kunder og opbevarede den sikkert. Takket være revisionsloggen kunne vi også vise, hvornår vi indsamlede oplysningerne og dokumentere hvert enkelt trin i processen.
– Louise Jansen, revisor hos Complet Revision
Book et møde for at få en snak om, hvordan vi kan hjælpe din virksomhed!
