Le secteur financier n’est pas novice en matière de transformation numérique. Mais les investissements dans la finance numérique et la mesure dans laquelle la numérisation est adoptée se sont définitivement accélérés ces dernières années.

Dans cet article, nous examinons ce qu’est la finance numérique, quels sont les exemples de transformation numérique dans le secteur de la finance, ainsi que les avantages de la numérisation de la finance. Lisez la suite pour en savoir plus.

 

Qu’est-ce que la finance numérique ?

La finance numérique désigne le processus de transformation des services bancaires et financiers traditionnels par l’utilisation des nouvelles technologies. Plus précisément, l’utilisation de produits et d’outils numériques pour fournir des services financiers.

 

Quels sont les exemples de transformation numérique dans le secteur financier ?

Comme pour la plupart des secteurs d’activité, la transformation numérique a également eu un impact important sur les services financiers. Voici quelques exemples de technologies et de solutions qui favorisent la numérisation des services financiers.

Hausse de l’utilisation des services bancaires en ligne/mobiles

La banque numérique n’est pas un concept nouveau. En fait, elle est assez populaire auprès des jeunes depuis un certain temps. Mais des événements récents ont considérablement accru l’utilisation de la banque en ligne. Lorsqu’il n’était plus possible de se rendre dans une agence bancaire locale, de plus en plus de personnes se sont tournées vers la banque numérique. Ainsi, de plus en plus de personnes se sentent à l’aise avec les transactions numériques, comme les paiements et les transferts en ligne, et commencent même à les préférer.

L’émergence des banques « challengers »

Ces dernières années, de plus en plus de banques dites « challengers » ont vu le jour. Il s’agit de banques entièrement numériques, sans succursales physiques. Elles défient les banques traditionnelles en facilitant l’expérience client, qu’il s’agisse de la facilité d’ouverture d’un compte, de l’amélioration des fonctionnalités ou de l’application de frais et de tarifs plus attractifs. Revolut, Lunar et Monzo sont quelques exemples de ces banques « challengers ».

Fintech solutions

Les entreprises Fintech sont également en train de changer le marché des services financiers. Elles fournissent une variété de services numériques, allant du suivi des dépenses à la budgétisation, en passant par les chatbots du service client et plus encore. Comme de plus en plus d’institutions financières s’appuient sur les solutions fintech, ces entreprises ont été essentielles pour conduire la numérisation des services financiers.

Entreprises d’investissements numériques

Les plateformes de gestion des investissements et de conseil financier numérique basées sur des algorithmes gagnent également en popularité. Leur facilité d’utilisation et leur capacité à proposer des frais plus attractifs ne sont que quelques-unes des raisons pour lesquelles davantage de consommateurs les préfèrent aux sociétés d’investissement traditionnelles.

La technologie blockchain

Une autre technologie stimulant la numérisation dans la finance est la blockchain. Elle offre de nouvelles possibilités d’identifier, d’enregistrer et de stocker des actifs de manière numérique, et modifie la façon dont les gens investissent leurs ressources et négocient sur les marchés. L’impact de la technologie blockchain est encore en train de se déployer et devrait jouer un rôle encore plus important dans l’avenir des services financiers.

 

Quels sont les avantages de la finance numérique ?

1. Plus d’efficacité

Les outils numériques ont été créés pour nous aider à travailler plus efficacement, en éliminant les tâches manuelles chronophages de l’équation. En s’appuyant sur de telles solutions, les employés d’institutions financières comme les banques, les fonds de pension ou les compagnies d’assurance peuvent améliorer leur productivité et se concentrer davantage sur les tâches à valeur ajoutée.

2. Sécurité renforcée

Le secteur financier est soumis à des exigences de sécurité et de conformité, et pour de bonnes raisons. Il traite et manipule souvent des informations sensibles et confidentielles. La plupart des outils d’automatisation financière sont conçus en tenant compte de ces exigences, ce qui en fait un bon choix pour répondre aux besoins des prestataires de services financiers.

3. Amélioration de l’expérience client

De nos jours, les clients s’attendent par défaut à une expérience numérique et fluide. Leurs interactions doivent se faire sans effort et à leur convenance. Le marché devenant de plus en plus compétitif, les institutions financières doivent investir dans des outils numériques pour satisfaire leurs clients et leur fournir le niveau de service qu’ils attendent.

4. Perspectives et analyses

Les prestataires de services financiers ont généralement accès à de grandes quantités de données et les traitent, ce qui représente un grand potentiel. Mais sans les outils nécessaires pour les analyser, ces données ne sont pas d’une grande utilité. Les solutions numériques fournissent aux institutions financières des données propres et des informations exploitables, qui peuvent être utilisées pour identifier de nouvelles opportunités commerciales et se développer.

 

Comment Penneo aide les institutions financières dans leur démarche de numérisation

Chez Penneo, nous avons développé deux solutions qui aident les institutions financières à automatiser certains de leurs processus les plus chronophages : l’accueil des nouveaux clients et les transactions documentaires.

Penneo KYCPenneo KYC automatise le travail manuel d’intégration de nouveaux clients et l’exécution du processus KYC. Notre système guide les utilisateurs tout au long du processus, de l’évaluation des risques à la demande de documents et au stockage sécurisé des données. Tout en assurant la conformité avec la loi anti-blanchiment.

Penneo SignPenneo Sign permet aux organisations financières d’envoyer, de signer et de gérer des documents numériquement en un seul endroit. Les entreprises peuvent facilement suivre l’état de leurs documents, utiliser des rappels automatiques pour s’assurer que les délais sont respectés, et stocker tous les documents de manière sécurisée et conforme aux normes RGPD.

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