Forenkle kritiske arbeidsprosesser
Håndtering av kritiske arbeidsprosesser som involverer sensitiv informasjon, blir stadig mer komplisert på grunn av økte sikkerhetsbehov som følger av lover og regler.
Bruk av en plattform for signerings- og KYC-arbeidsflyt kan hjelpe deg med å overvinne noen av de tidkrevende, manuelle og menneskelige utfordringene du står overfor i en AML-regulert bransje, blant annet:
Manuell innsamling, sending og lagring av dokumentasjon og signaturer
Sikre data uten bruk av e-post og dokumentdeling på nettet
Søke etter kundeinformasjon og sørge for at den er oppdatert
Holde tritt med GDPR og nye AML-regelverk
Mangel på tid til å fokusere på kundene dine
Holde tritt med digitaliseringen og ha en attraktiv arbeidsplass for nye talenter
Forbedre arbeidsflyten for signering og KYC i alle ledd av din virksomhet
Start onboarding av klientene dine
Lever dine tjenester og hold deg oppdatert
Avslutning av et kundeforhold
Identifiser kundenes forretningsstruktur, eierskapsdetaljer og dokumenter reelle rettighetshavere.
Verifiser kundenes identitet ved å innhente relevant dokumentasjon.
Sjekk mot PEP- og sanksjonslister.
Send ut veiledede risikovurderingsskjemaer tilpasset hvitvaskingsloven.
Fastsett risikonivået for hver enkelt kunde ved hjelp av en fullstendig informasjonsoversikt.
Signer oppdragsbrev digitalt og ha full oversikt over status på dokumentene du har sendt ut for signering.
Samle inn viktig informasjon og dokumenter for å sikre etterlevelse av hvitvaskingsloven og håndtere risiko.
Overhold hvitvaskingsloven ved å gjennomføre løpende KYC-kontroller.
Overvåk klientforhold med automatiske kontroller mot sanksjons- og PEP-lister, endringer i reelle rettighetshavere og organisasjonsstrukturer.
Motta automatiske varsler ved endringer i klientdata.
Før logg over alle aktiviteter som er utført på et kundeforhold, inkludert sanksjonslister og PEP-screeninger for rapporteringsformål.
Send ut dokumenter for signering til de riktige personene i riktig rekkefølge.
Hold oversikt over fremdriften i dokumentsigneringen.
Oppbevar dokumenter i et sikkert og beskyttet arkiv.
Fokuser på å levere de beste tjenestene og rådgivningen til dine kunder.
Arkiver og slett data på en trygg og systematisk måte i tråd med GDPR-samsvar.
Arkiver klientforhold i samsvar med hvitvaskingsloven.
Slett klientdata i samsvar med GDPR og regler for databeskyttelse, i henhold til hvitvaskingsinstruksjoner.
Hvorfor velge Penneo?
| Penneo | Markedsstandard | |
| Signeringsflyter | Bransjespesifikke signeringsflyter | Grunnleggende eller standardiserte signeringsflyter |
| Underskriftsnivå | QES med itsme® i utvalgte land AdES med nasjonale eID-er i Norden | SES eller høyst AdES |
| Kontinuerlig klientovervåking | En del av Penneo KYC uten ekstra kostnad | Begrensede overvåkningsmuligheter med ekstra kostnader per screening |
| Varsel om endringer | Varsling via e-post med endringer som oppdages og selskaper som påvirkes Oppdateringer av aktivitetsloggen for endringer og saksoppdateringer | Vanskelig å spore hvilke endringer som registreres, og manuell oppfølging av kundene |
| Brukervennlighet | Klienter mottar én enkelt e-post for onboarding, dokumentopplasting og verifisering Tilgjengelig fra alle enheter Ingen passord er nødvendig; fortsett når som helst | Lange spørreundersøkelser som ikke er skreddersydd for den spesifikke kunden og bransjen, og som ikke er tilgjengelige fra alle enheter. |
| Klientpåminnelser | Automatiske påminnelser hjelper klienten med å overholde tidsfrister under onboarding- eller signeringsprosessen | Manuell oppfølging av klienter via e-post eller telefonsamtaler |
| Risikovurdering | Veiledet risikovurdering som viser klientens svar ved siden av risikovurderingsskjemaet Mulighet til å planlegge automatiske e-postutsendelser for ny risikovurdering | Mindre brukervennlig og mer kompleks intern risikovurdering eller automatisert risikoscoring som ikke er i tråd med hvitvaskingsloven |
| Dataleverandører og virksomhetsregistre | Globale og nordiske dataleverandører Mulighet til å bruke en dataleverandør som passer til kundenes størrelse og plassering | Regionale dataleverandører. Begrenset støtte for internasjonale kunder. |
| Tilpasning til hvitvaskingsloven | Penneo KYC utviklet sammen med lokale AML-eksperter Ikke ét produkt passer alle markeder | Samme produkt for alle markeder. Begrenset tilpasning for ulike regioner. Utviklet med intern kunnskap. |
Knytt Penneo til ditt eksisterende teknologiske økosystem
Penneo integreres med de verktøyene du bruker til daglig, slik at overgangen til Penneo blir smidig og enkel.
LÆR MER
Hvordan andre virksomheter som er underlagt hvitvaskingsloven forenkler sine arbeidsprosesser med Penneo
En av styrkene til Penneo er muligheten til å integrere og automatisere ved hjelp av API-et, og dermed kunne lage virkelig spesifikke flyter som er perfekt tilpasset vår virksomhet.
— Jonathan Goldwasser, Administrerende Direktør i Goldwasser Exchange
Gjør som tusenvis av andre virksomheter som er underlagt hvitvaskingsloven og bruk Penneo til å forenkle, effektivisere og sikre samsvar.
Nå er det din tur.